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MBI骗完马来西亚骗中国:又一个庞氏骗局就在你身边,千万别碰!

2017-11-30 骗局爆料

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  决策(juece2015)的读者咨询投资问题。他的邻居和朋友同时向他推荐一家马来西亚注册的投资公司MBI,规则简单、稳赚不赔,翻倍快。我虽然不懂投资,可一听就觉得可疑——稳赚不赔的事情不符合“能量守恒定律”啊。

  他说,推荐的朋友是学财经的,专门做投资,给出了专业的保证。我还是怀疑,建议上网搜搜。不知道他是否去检索了,我检索一番后,着实吃惊。

  01.

  

  MBI集体旗下有数家公司,他们的网站内容丰富,有投资经典故事、参与者感悟、公司投资的可行性分析等等,还有慈善晚会、演唱会、抽奖活动等。

  网站上显示,集团从2009年成立,发展顺利,投资印度尼西亚巴利岛度假村1000万马币;泰国的黄金,锰,煤炭矿业500万马币;M7便利店1000万马币;投资广东惠州商业地产等业务300万马币;投资GMP工厂100万马币;投资饮食集团投资200万马币。

  

  他们还拥有mface社交网络、MBI Mobile、M商学院、m7 Family、Apple Blue 影视娱乐、MBI Green Farm、MBI G9 Hotel、MBI燕窝、品牌与连锁媒体杂志、mRojak一站式的搜索引擎、MBI废水处理共11家全资子公司。

  投资者可以“稳赚不赔”地不断分钱之外,还能获得去多家公司购物(购车、购房)的积分点。读者说,推荐的邻居就刚换了一台车。

  MBI的理财计划又称“扶贫计划”,官方的说明是:“资本掌握在银行家手里,就是盘剥的工具,掌握在平民大众手里,就是理财的工具,MBI为我们打开了这个潘多拉盒子,放出来的不是魔鬼,是走向当代资本——文明的财富必由之路,是平民大众的唯一选择,是每一个需要实现中国梦的人、能够兑现这个梦想的必由之路。”

  官网上MBI国际资产管理集团文化理念是:“我们仅仅帮助那些需要我们帮助的人,需要改变现状的人,那些不需要改变自己,认为自己经济状况已经很不错的人,我们也没有必要帮助,所以MBI只是扶助那些需要改变现状者,自己不需要改变者,决不强求。我们坚信,做mfcclub一定是人生财富的根本出路,这个已经被历史证明了或正在证实中,新加入的粉丝,正在证实中,已经加入的正在被证实。没有注册加入的正在考察证明中。”

  

  02.

  

  MBI的各色网站林林总总,除了上面那些令人眼花缭乱的介绍,励志金句叠出,比如:



  一个年轻人,如果三年的时间里,没有任何想法,他这一生,就基本这个样子,没有多大改变了。

  成功者就是胆识加魄力,曾经在火车上听人谈起过温州人的成功,说了这么三个字,“胆子大”。这其实,就是胆识,而拿得起,放得下,就是魄力。

  这个世界,有这么一小撮的人,打开报纸,是他们的消息,打开电视,是他们的消息,街头巷尾,议论的是他们的消息,仿佛世界是为他们准备的,他们能够呼风唤雨,无所不能。你的目标,应该是努力成为这一小撮人。



  所有的励志指向都归结为:把钱放对地方,让钱替你去工作。——MBI就是那个对的地方。

  然而,这样一家光彩动人的公司却已经被定性为非法!

  2017年5月29日,马来西亚贸消部执法组与与警方、国家银行(央行)、马来西亚公司委员会、国家网络安全机构及隶属于总检察署的国家税务追收执法队在槟城和吉隆坡联手展开代号为“代币行动”(Ops Token)的反金字塔传销行动,冻结了与MBI集团及Mface国际有限公司相关的91个银行户头,其中包括43个是公司户头,以及48个私人户头。

  

  93名执法人员大搜6小时,缴获涉及洗黑钱的财物,包括名牌包、珠宝、金条等,还有他们经营的数据文件。

  6月21日,MBI发文告粉丝(投资者),宣称总裁张誉发会向政府清晰地解释他们的投资理念,令政府对他们创新的商业模式“叹为观止”,并称“政府调查是例常行动”,“雨过必天晴”。

  6月22日,MBI总裁张誉发保释。之后,他通过微信等平台向粉丝做出承诺说明,粉丝们“忠诚拥戴”。一些粉丝对这次事件的看法是“风波已经过去”、“现在媒体就是煽风点火,搞大了他们才有料”、“你把他当回事他就是事儿,你不把他当回事他就不是事儿”云云。

  可惜,MBI确实是出事了,无论张誉发和粉丝是否把他当回事。


  03.

  2017年11月8日,经过长达一年的前期侦查,上海警方在全市多个区域开展集中抓捕行动,“共抓获犯罪嫌疑人40余名,成功破获MBI国际集团涉嫌组织领导传销活动案,该公司以投资理财为幌子,开展传销违法犯罪活动,在全国发展会员3万余人。”

  MBI在中国发展的时间不短了,造成较为严重的危害,“一款号称只涨不跌的MFC游戏代币理财,通过人传人的方式,开始在全国各地疯狂蔓延,参与者多为五六十岁的中老年人,在高额回报的诱惑下,不管家人怎么极力劝阻,痴迷者仍旧不为所动,如飞蛾扑火般将自己多年的积蓄,甚至养老钱倾囊而出。”

  上海的抓捕并非全国首例,在此之前,2016年8月,江苏省沛县以组织传销罪判处MBI成员毛某有期徒刑8个月缓刑1年,并处罚金6万元;2016年12月,江苏徐州市判处该组织在当地的骨干成员12人1年半到8年不等的刑期,罚款10到60万元;同月,广东云浮市判处当地骨干人员11人1年4个月到3年的刑期,罚款1到3万元;2017年5月,浙江椒江公安人员对当地62名成员进行控制,收缴了大量联系材料。

  湖南浏阳69名MBI粉丝组团去吉隆坡报案,以求最大限度地挽回投资损失。但是许多粉丝仍执迷不悟,包括向这位读者推荐的邻居、朋友等。这位读者说,本来他没当回事,可是随着越来越多的人推荐,而且他和爱人都收到不同来源的推荐,他才有些动心。“大家都说好,我想他们也不傻,如果是骗子,怎么能存在五年呢?而且有几百万会员?”

  这就是旁氏骗局的危害性——用高额汇报诱惑人,等人们入坑后,又用利益和组织结构驱使他们拉入更多的受害者。在洗脑和从众心理的影响下,令加入者对其危害的警惕性降低。


  04.

  

  庞氏骗局得名于意大利人查尔斯庞齐。第一次世界大战之后,移民美国的庞齐利用战后信息混乱、人心惶惶,设计了他的骗局。他向民众集资,说要去欧洲购买国际回邮优待券,再转手卖给美国政府,以此获取暴利。可他几乎没有从事这个业务,只是收了后来入会人的钱,再付给前面入会的人,以此体现出“盈利”。前面的人拿到高额红利的“事实”快速扩散,大量民众毫不怀疑地把仅有的存款交给他,希望短期增值,几个月就使得他拥有了1500万美元。他拿着这些钱大肆挥霍,洗钱未遂后被发现资不抵债而破产。

  庞氏骗局的主要特点是:


  宣称包赚不赔,投资无风险。

  承诺的收益远高于正规渠道的理财收益,还常常是几何级数的增长。

  没有真实的产品销售、没有具体产业去投资,卖的是所谓的独一无二的、先进的理念、模式。

  依托金字塔型的奖金制度。


  概括起来说,就是依靠不断发展新下线来拆东墙补西墙式地实现所谓的无风险、高额回报。当新成员召入速度下降、资金难以为继时,老成员的回报速度就会降低直至不能兑现。而在此之前,设置骗局的人往往早已骗得钵满盆盈,卷钱走人。


  05.

  不独美国有,世界各地都有庞氏骗局,并且随着国际化的进程,一场骗局已经不止局限在某个国家,而成了跨国性质的。比如:

  MMM投资。1994年,谢尔盖马夫洛蒂和他的两个兄弟以投资100美元半年后获利500美元的400%的高额回报吸引人入局。1997年破产,马夫洛蒂被被判入狱。2007年出狱后,他继续在其他国家推行MMM骗局。2015年5月传入中国,许诺利润为月息30%。当年底在中国崩盘,据说1300多万中国民众被骗加入。

  虚拟货币维卡币。维卡币是保加利亚人鲁娅伊格纳托娃开办公司在操作。虽然她还未被当地警方正式定性,但美国、芬兰等都将其视为非法集资。维卡币在中国很活跃,曾在香港举报“挖矿大会”,在数十个内地城市都开过招商大会。2017年8月,广东已经将维卡币投资确定为非法传销,破获案值高达3.1亿元。

  这些案件和前几年被破获的e租宝、万里大造林计划一样,都是靠高额无风险回报来吸引投资者。对高额回报不能相信,可以用一位业界专业人士的分析来解释,"理财就是跟民众借钱,再借给需要钱的公司或者项目,收益就是中间的息差。一般实体企业给予借款的回报利润是10%,中介扣掉2%作利润,剩下8%返还给民众,基本上就是这个模式。所以20% 的收益从何而来?一般产业都没有这么高的利润率。现在这个经济形势,短期收益超过10%的一概都不能信!"

  所有这些非法集资、传销之所以注定会破灭,是因为他们根本没有产生利润的来源,吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为:“投资有收益,这是因为创造财富要有条件机理,就像我们投资股票,是因为有人拿着这笔钱去做实业,创造财富。在MMM平台上,钱只能在人与人之间流通,不可能变多,所以挣到的钱都是下线的钱。”没有能下蛋的鸡就不可能得到鸡蛋,怎么还能指望得到金蛋呢?

  这些人能诈骗成功与群众的盲从心理分不开。遇到有名人背书作保、亲友疯狂地参与投资时,人们更容易受到鼓动。有的人甚至认为法不责众,大家都错就不是错。比如劝说这位读者参与MBI投资的学财经的朋友就坦言,“这个项目也许不能长期存在,但是我赌它还能存在五年。我们赚五年的钱就撤也就够了。”

  生活成本水涨船高,房价飞涨,对未来的诸多不确定等因素都会让人们感觉到赚钱的压力。看着别的人一夜暴富,又难免受到诱惑。但是面对眼花缭乱的各种新奇的理财产品时,一定要坚信天上不会掉馅饼,只有这样才能避免陷入骗局、血本无归。

以下内容来源百度帖吧3m名粉丝对mbi粉丝说的话,赶快远离mbi传销骗局,不然mbi会害你家破人亡。

1.m粉醒醒

网络传销近年来在马来西亚非常盛行,甚至有人指出在槟城每三个人之中就有一人参与网络传销,然后马来西亚网络传销诈骗局的老大,MBI传销公司发展到中国来了,越闹越烈,这风气说明如今许多人都想赚大钱又想不劳而获,不过又有多少人认认真真了解这些“金钱集资”如何操作,是否合法呢?尽管听那些骗子编造各种话术骗术忽悠你好了。
在当今这个时代的社会,若果是有能力找到获取超过20%的回酬率的投资,有几个人会告诉别人或邀约更多人加入呢。因为在这社会,当越多的人来分一杯羹时,其实也相对表示你分到比例更小,但这千百不变的定律,一些人始终无法明白,或者是说明白以后装糊涂去忽悠那些更不明白的人。
MBI这种投资理财就是有人邀请你,注册加入会员投资,只要付一笔会费或投资费,就会担保你接下来的日子,就能获取高额的回酬率,什么也不用做的,就是等,投了多少钱,你现在有多少万代币,每涨一个0.01美金,就赚多少钱,吃饭睡觉时都在赚钱,而且你若能邀请更多人注册成为粉丝,得到分红或回酬率会更高。
稍微了解点经济知识的人都懂,世界上没有一个投资敢保证一定都会有回酬或收益的,甚至再厉害的投资家,也不敢打包票投资的回酬率可超过20%
若真的那么好赚,国家政府定性为传销干嘛,公安机关抓你干嘛,国家直接投资就好,国家就不会有欠债问题,甚至还可直接分红给人民,我们就像过春节一样,天天吃喝玩乐睡,何乐而不为。
不过,这真的是一个投资吗?说穿了,这些投资就是庞氏传销骗局,所谓的金字塔式骗局,所获得回酬其实就来自金字塔底端的投资人,那些拿到客观回酬的人,难听一点,你其实就是诈骗者
任何承诺每个月20%回酬,超过定期存款利率(约3%)或中长期的信托基金(约5至6%)回酬的计划,都要谨慎,任何超过这个数目的投资,都不可能是真的。
你投资MBI了吗?MBI国际集团发展的规划,建构期是2009~2011,整理期是2012~2014,开拓期是2015~2017 发展期是2018~2020 稳健期是2021~2023……MBI现在才刚刚开始。做百年企业看文化传承,做百强企业看品牌格局,只要你相信MBI集团,相信我的真诚,稳定安全的赚钱真的不是问题!投资要趁早,趁公司还新,我们是上线,几个月内拿回成本,接下来坐享超高回酬福利。即使被坑了也无所谓,反正才几千块钱起步,亏了也没什么,万一是个机会万一是真的呢...。这是MBI诈骗公司劝诱投资者的常规和模式,近年来大行其道,时不时总见有一两个m粪在你我左右。
MBI各式各样的包装表面现象,包括什么对接,可以用其中的LR忠诚消费点数消费,包括黄金、旅游、地产业、商品等等,包装不同但实质一样,都是金字塔结构,投资者心里都雪亮,知道自己在玩什么游戏,他们博弈的是自己站在顶端,即使MBI传销组织不幸垮了,受害者也只是底层那一群。
为了让自己不是最底层,他们唯有尽力去招下线,这个金钱游戏就是这样开枝散叶组织起来,一旦没有人进场,组织就会崩塌瓦解。
贪心是人性本能,虽然已不愁吃不愁穿,但还是有很多人想要拥有更多的财富,这就是MBI犯罪分子看准人性的弱点设下网络传销的原因。 用虚拟币以及非法集资方式,骗取多少人多少亿的血汗钱。被骗的对象不乏专业人士、生意人、公务员,当然也有中低收入阶层及家庭主妇等,他们当中有人上当之后还在为他人数钞票,
在我周围,就确确实实的发生着陷入MBI网络传销热潮的例子。一个朋友的朋友要实现提早退休计划,梦想过着富裕生活而沉迷MBI网络传销,不听旁劝四处借贷投资MBI,更头脑发热的游说朋友进场投资MBI,现在有没有拿回本金还了贷款,因为无法查看帐户还不确定,但他在朋友圈和生活圈子内已被打入“见之必闪”的搞传销的,平时人不熟的都不敢跟别人讲自己是做什么赚钱。
一名亲戚是当上MBI诈骗公司的上线之类了,几个月来,每月赚了数万人民币的回酬,据说下个月开始要加大单开多点帐户赚多几倍收入,谁知后面的几个亲戚朋友纷纷找他退款,粉碎了他多几倍收入的计划。
除非是从正当生意场上赚取,否则真的不羡慕这种赚钱的方式,高回酬和高风险是连体婴没有安全感,MBI这种网络传销诈骗造成的社会问题已逐日扩大,申诉上当受骗者的人数逐日增加,以后的执法部门肯定会设定一个更健全的机制去查缉和打击MBI等网络传销,以免更多的人掉入这个大坑,失去血汗钱,M粉是时候该清醒了


2.以回酬辩别MBI网络传销骗局

这几年互联网上所谓的“项目”花样百出,让人感觉网上做的“项目”大都是传销诈骗之类的东西,那总得想想当初自己参与那些“项目”的时候,是怎么能选择的?衡量标准是什么?是不是被它们的包装吸引了?是不是跟着吃瓜群众一起走了?是不是被眼前的利益冲昏了头脑?是不是拿着诈骗当宝?是不是怀着赌一赌的心态?是不是被所谓的明星代言,明星站台,政府官员站台所忽悠,头脑一发热,压了身家,最终债务缠身。为什么会被坑?根源在于我们是普通人,没有专业的知识,我们顶多是唐僧,一般来说只是沙僧,当然也有不少猪八戒类型的,觉得自己无所不能,无所不知,结果就是自己进了别人设计的圈套,成了别人的刀下鬼,桌上肉,见过很多这样的人,也见很多人最后是如何变成互联网难民,离开了这个领域,今年是见过最多的“项目”死亡。
骗子现在搞的互联网+“项目”,不过是把一个新型的技术或者概念,在市场还没有完全消化之前扭曲一小部分的事实和真相,参杂一点点欺骗,来混淆视听,利用人们的贪婪和无知,制造出一个又一个的骗局,为的只是你们口袋里的钱。当一部分人拿所谓的项目换走了我们血汗钱,总有一天醒来,我们看着做这些项目是换不回我们血汗钱的。互联网+金融,它做的是金融,互联网+旅游,它是做旅游的,互联网+饭店,说到底它只是一间饭店。传销+保健品,它是做传销的,传销+P2P,它是做传销的。传销+区块链也好,传销+所谓的狗屁货币也好,他做的是传销
MBI集团是打着新金融理财模式的幌子做传销,假如你天生就是一个喜欢招聘、销售的人员,而且,每天愿意花大把地时间去当作你自己一生的事业去做的话,而且你可以适应这个高淘汰率,高周转期的工作性质的话,也许,你真的是为传销而生!只是,每一千人里面,大概只有一个人“赚”钱和九百九十九个受害者,先把这个数据告诉你。假如MBI公司真的有这么好,这么有价值,不需要什么会员费,不需要别人的资金投入,不需要利用普通人的贪婪和无知,来谋取自己的利益,那在这里祝福你找到一个更好的“事业”。
但是要知道不可能有这么高回报的计划,说到底这个世界没有白吃的午餐,但凡有一点常识都不会相信任何人可以帮你一个月稳赚10%以上,何况是长期地在赚,保证能赚钱都是骗人的,其实不管投钱进去什么计划,都不会有人给到“保证”;就算是投身进去目前最赚钱的行业,每天的客户量也不会是固定,又何来“保证”?把那句“世界上唯一不会改变的事情,就是改变”的句子改一改也很适用,世界上唯一的保证,就是那些号称保证赚钱的事情都是骗人的。
参与“投资”所谓的互联网项目,进行这些传销诈骗骗局运作,国家会祭出法令,联合各执法单位进行严厉取缔,让网络传销诈骗之类的收敛,这些网上的项目以传销诈骗操作的很容易被取缔及进行取证,或者是没什么后来者加入就维持不下,停盘崩盘跑路或者是提现不出来钱,没有收入甚至血汗钱无归,好自为之。MBI“投资”公司早就改变手法,转向以虚拟币设投资骗局了,这个操盘手张誉发发现,以虚拟货币方式更好操作,因为不需要展示任何货物。换句话说,“投资”虚拟货币的模式,依然是许以高回酬、明确的回酬方式来作业。
最近中国及世界各地都严厉打击MBI网络传销骗局,国内哪里都不例外,以组织、领导传销罪对付涉及者,
国家早已经发出警示MBI投资理财平台是传销,各地公安抓捕、法院判决,媒体更多报道让MBI网络传销的手段曝光,大众都“腻”了MBI的传销模式,不知道为什么现在还有人要参与这愚蠢的游戏当中。
很多人是自觉性的参与MBI拆分盘骗局,只是想要趁MBI骗局还没爆破前投机获利。所以MBI骗局不许下高回酬的承诺就无法运行。这是传销骗局唯一不变的部份,不管MBI用表面包装假象也好,用一些普通人看不懂的数据分析也好。一般的人就以回酬来辨识MBI这个mfc投资理财平台是否是投资网络传销骗局

3.MBI——是你破会了我的家庭,摧毁了我六年的婚姻

我老婆原本在学校当一名再职英语老师,我自己也从事教育培训行业,这也算是实实在在的实体行业,养家糊口不成问题,我们结婚六年以来的日子过的也算幸福。但自从我老婆开始接触所谓的直销以来就完全像是变了一个人似的,她刚开始是因为吃康宝莱的直销减肥产品而接触了直销行业,后来居然不听劝连正式工作都辞掉了开始干直销开启了她所谓的发财梦……在她干康宝莱的微信群里有干所谓互联网金融理财的人,去年初她又干起了深圳由谢敬操持的所谓“深圳恒远国际集团宝丽商城”,其实说白了就是一个庞氏骗局+非法集资+传销的毫无任何实体的盘子,我也是在完全没弄懂也不知情的情况下前后投进去了二十几万结果那个盘子没六个月就被湖南警方给端了,投进去的钱全部打了水漂……从此我就看清楚了这个行当,我让她不要再干所谓的直销了,可她居然又背着我又偷偷的干起了MBI,我知道后她狡辩说只是投了一个14000元的单子随便玩玩,不论赚与赔她绝对不再往里面投钱了!但就在去年十一月份她在上线的怂恿下背着我偷偷的去了一趟马来西亚参加了他们组织的洗脑大会,回来之后就一发不可收拾了……她后来又背着我办了多达九张信用卡还在亲戚朋友跟前借钱搞这个,还拉了她几个舅舅和妹妹一起干了!本来有的时候可能她也能捣腾出来一些钱,但是贪欲之心促使她又不断的拿自己兜里的钱或者借钱或者透支信用卡在下面不断的缀单子,给我的感觉是即使她弄出来一万可自己又投进去两万五再加一个新单子,没完没了……后来我就干脆一分钱都不给她了,我本来想着她应该会知难而退的,可是对于已经着了魔的她来说此时已无法挽回了,谁曾想她居然在外面又找了一个开沙场的比她大十岁的小老板跟了他一起过了,并且那人也在MBI里面投了单子,此时她还坚决提出要离婚,六年的婚姻就因为这个而亮起了红灯……实在是没有任何办法挽回了,事情已经超出了我所能掌控的范围,所以在几个月前我们就办清楚了一切的离婚手续干干脆脆的离婚了……。现在她一个人名下都有七八个单子了,就是她们口中所谓的黄金单吧!其实她已经负债累累,只是理论上有好几十万所谓的币吧!还有她是做了市场的,一旦崩了盘后果不堪设想……所以这些东西我认为就是一种庞氏骗局+非法集资+新型网络传销的加强版与扩大化的骗局,说的直白一点就是经济邪教,一旦被洗脑了就变成了一种信仰,也就走火入魔了……这便是我这一个受害家庭的真实写照,我这辈子打死都不会再接近这个行当半步,踏踏实实的过日子干点实实在在的自己能够驾驭和掌控的行当比什么都强……。所以我奉劝大家如果有谁的家人有干这个的务必要慎之又慎,再三考量。如果是有两口子都被洗脑了可能婚姻短时间内还可以维系,但经济方面就真的难说了……即使挣了一点小钱的人那也是在“羞耻感丧失,价值观混乱,潜规则横行下造成的”,挣这样的钱又有何意义呢?即使你挣了钱那也是在千千万万个家庭破产的情况下造就的……你于心何干?如果是两口子中有其中一方在干而双方的三观(价值观、人生观、世界观)又不一致,这样的婚姻肯定会因为这个而破产的……。最后我想说的是“自己不能驾驭的或者没有把握的和看不懂的东西最好不要去了解和碰了……”一旦被洗脑了哪怕是你老婆那也是不受你所控制了!她会找到千万条跟你不过的理由……到时候你们的三观就彻底的不一致了……最后就只能是分道扬镳了!

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